Правительственная комиссия одобрила новую инициативу, которая может существенно изменить методы контроля над финансовыми операциями граждан. Согласно информации РИА Новости от осведомленного источника, в документе подразумевается, что Банк России обязан будет предоставлять Федеральной налоговой службе (ФНС) данные о переводах между физическими лицами, если в них выявляются признаки незадекларированных доходов.
Незадекларированные доходы под контролем
Предполагается, что данная мера коснется ситуаций, когда физическое лицо регулярно получает денежные средства от других граждан, но не указывает эти поступления в своей налоговой отчетности. Это обстоятельство может свидетельствовать о скрытой предпринимательской деятельности. При принятии данной поправки налоговые органы смогут запрашивать банковские выписки без проведения формальных проверок, причем это будет касаться не только одного банка, а сразу нескольких, что значительно расширяет возможности анализа финансовых потоков.
Упрощение обмена информацией
Авторы нововведения рассчитывают, что оно поможет более точно определить, кому принадлежат счета и какие реальные доходы скрыты за переводами. Таким образом, многие сегменты экономики, где расчеты между людьми в настоящее время не отслеживаются, выйдут из теневого сектора.
Кроме изменений в Налоговый кодекс, также предлагаются коррективы в законодательство о налоговых органах и борьбе с отмыванием преступных доходов, что должно улучшить обмен информацией между ФНС и Центробанком. В частности, ФНС планирует передавать центробанку данные об открытиях и закрытиях счетов граждан, не имеющих статуса индивидуальных предпринимателей, а также данные о подключении и отключении электронных платежных средств.
Новые методы идентификации клиентов
Для более эффективной идентификации клиентов ключевым инструментом станет налоговый идентификационный номер (ИНН). В упрощенных ситуациях также могут использоваться СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и водительское удостоверение. Важно отметить, что подобные меры не являются новшеством на фоне последних изменений: ранее сообщалось о том, что Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через систему быстрых платежей и карты "Мир". Более того, российские банки начали запрашивать от отправителей крупных сумм информацию о том, является ли получатель их родственником.
